Dlaczego ludzie nie lubią funduszy inwestycyjnych?
Ponieważ fundusze są inwestowane w instrumenty rynkowe, niosą ze sobą pewne ryzyko giełdowe, takie jak zmienność, spadek cen akcji itp., co powstrzymuje nas od inwestowania w fundusze wspólnego inwestowania. Ponieważ nie chcemy stracić pieniędzy, często pozwalamy, aby zatrzymały się one na naszych kontach oszczędnościowych.
Jednakże fundusze wspólnego inwestowania są uważane za złą inwestycję, gdy inwestorzy uważają, że pewne negatywne czynniki są ważne, npwysokie wskaźniki kosztów pobierane przez fundusz, różne ukryte opłaty za obciążenie front-endu i back-endu, brak kontroli nad decyzjami inwestycyjnymi oraz rozwodnione zwroty.
Wiele czynników może spowodować, że inwestycja będzie miała ujemną stopę zwrotu (ROR).Słabe wyniki firmy lub firm, zamieszanie w sektorze lub całej gospodarce oraz inflacjawszystkie są w stanie obniżyć wartość inwestycji.
Ryzyko pogorszenia sytuacji to ogólne określenieryzyko straty w inwestycji, w przeciwieństwie do symetrycznego prawdopodobieństwa straty lub zysku. Niektóre inwestycje wiążą się z nieskończoną ilością ryzyka poniesienia straty, podczas gdy inne mają ograniczone ryzyko poniesienia straty.
Opłaty mogą sięgać nawet 3%. Wysokie opłaty mogą sprawić, że fundusze wspólnego inwestowania staną się nieatrakcyjne, ponieważ inwestorzy mogą uzyskać lepsze zyski z szerokorynkowych papierów wartościowych lub funduszy ETF. Brak kontroli:Fundusze inwestycyjne mogą nie być odpowiednie dla inwestorów, którzy chcą mieć pełną kontrolę nad swoimi portfelami, ponieważ to oni wykonują całą pracę polegającą na wybieraniu i inwestowaniu.
Każda inwestycja wiąże się z pewnym ryzykiem, alefundusze inwestycyjne są zazwyczaj uważane za bezpieczniejszą inwestycję niż zakup pojedynczych akcji. Ponieważ posiadają wiele akcji spółki w ramach jednej inwestycji, oferują większą dywersyfikację niż posiadanie jednej lub dwóch pojedynczych akcji.
Inflacjato największe ryzyko, które pochłania zyski generowane przez Twoje inwestycje w fundusze inwestycyjne. Jeśli Twoje inwestycje nie generują zysków wyższych niż panująca stopa inflacji, oznacza to po prostu utratę pieniędzy z inwestycji.
Przed przystąpieniem do eksploracji funduszy inwestycyjnych należy ocenić swój profil ryzyka inwestycyjnego; innymi słowy, czy czujesz się komfortowo podejmując ryzyko? Jak duże ryzyko należy podjąć?Aby ocenić swój profil ryzyka, weź pod uwagę swój obecny majątek, wiek, dochody, liczbę osób na utrzymaniu i komfort związany z ryzykiem.
Najpopularniejszym typem towarzystw inwestycyjnych były fundusze wspólnego inwestowania – w 2023 r. 68,7 mln gospodarstw domowych w USA, czyli 52,3%, posiadało fundusze wspólnego inwestowania.
Nie ma gwarancji, że nie stracisz pieniędzy w funduszach inwestycyjnych. Zyski i straty w funduszach inwestycyjnych zależą od zachowania się giełdy i rynku finansowego. Nie ma gwarancji, że nie stracisz pieniędzy w funduszach inwestycyjnych. W rzeczywistości w pewnych ekstremalnych okolicznościach możesz stracić wszystkie swoje inwestycje.
Czy fundusze inwestycyjne mogą spaść na zero?
Szanse, że fundusz inwestycyjny stanie się zerowy, są bardzo niskie. Dzieje się tak dlatego, że fundusz inwestycyjny inwestuje w kilka aktywów. Zatem nawet jeśli kilka aktywów nie osiąga dobrych wyników, inne mogą generować zwroty. Może to zrównoważyć straty aktywów niepracujących.
Jeśli zastanawiasz się, czy fundusze inwestycyjne mogą stracić pieniądze, odpowiedź brzmitak, ponieważ niektóre kategorie funduszy wspólnego inwestowania charakteryzują się większą zmiennością. Oznacza to, że chociaż mogą oferować świetne zyski, mogą również oferować wyższe ryzyko. Jeśli uważasz, że nie jesteś narażony na ryzyko, powinieneś przyjrzeć się wynikom funduszy inwestycyjnych z innych kategorii.
Fundusz wspólnego inwestowania zapewnia dywersyfikację poprzez ekspozycję na wiele akcji. Powodem, dla którego zaleca się posiadanie udziałów w funduszu inwestycyjnym zamiast posiadania jednej akcji, jest topojedyncza akcja wiąże się z większym ryzykiem niż fundusz inwestycyjny. Ten rodzaj ryzyka nazywany jest ryzykiem niesystematycznym.
Zaletą jest to, że umożliwiają one trzymanie różnych aktywów w jednym funduszu. Mają także potencjał do uzyskania wyższych niż przeciętne zysków. Jednakże,niektóre fundusze inwestycyjne mają wysokie opłaty i początkowe wpisy. Twoja sytuacja finansowa i styl inwestowania zadecydują, czy są one dla Ciebie odpowiednie.
- Analizuj wyniki funduszu w porównaniu z wynikami testów porównawczych.
- Sprawdź współczynnik wydatków funduszy.
- Historia funduszu badawczego.
- Sprawdź siłę portfela.
- Sprawdź współczynnik obrotu portfela (PTR)
- Porównaj okres zapadalności funduszy.
- Porównaj zwroty skorygowane o ryzyko.
Najważniejsze informacje: Statystyki średniego zwrotu z funduszy inwestycyjnych
Średni zwrot z funduszu wspólnego inwestowania dla zrównoważonego funduszu wspólnego inwestowania za ostatnie 10 lat od 2021 r. jest bliski9-10%. W 2019 roku średnia stopa zwrotu z funduszy inwestycyjnych wyniosła 16,3%. Od 2020 r. Średni pięcioletni zwrot z funduszy inwestycyjnych o dużej kapitalizacji wyniósł około 11,9%.
- Opcja rozwoju planu bezpośredniego LIC MF Flexi Cap Fund. ...
- Bezpośredni wzrost funduszu Mirae Asset Flexi Cap. ...
- Bezpośredni wzrost funduszu Axis Flexi Cap. ...
- Opcja rozwoju planu bezpośredniego Canara Robeco Flexi Cap Fund. ...
- Bezpośredni wzrost funduszu Sundaram Flexi Cap. ...
- Bezpośredni wzrost funduszu Navi Flexi Cap. ...
- Bezpośredni rozwój funduszu SBI Flexicap.
Akcje tracą, podobnie jak fundusze
Z tego powodu fundusze inwestycyjne oferują korzyści w postaci dywersyfikacji. Jednakże,podczas krachu na rynku ceny akcji spadają. To z kolei pogarsza wyniki funduszy inwestycyjnych posiadających te akcje.
Technicznie rzecz biorąc,NIE, fundusz inwestycyjny nie może zbankrutować. W pewnym momencie może być notowany poniżej wartości rynkowej, jeśli jest to fundusz akcyjny i nastąpi pogorszenie koniunktury na rynku lub w przypadku rosnących stóp procentowych w przypadku długoterminowego funduszu obligacji. Ale nie można stracić wszystkich pieniędzy. Dzieje się tak dlatego, że sposobu struktury funduszu wspólnego inwestowania.
W 2023 r. około 50% programów kapitałowych funduszy wspólnego inwestowania osiągnęło wyniki gorsze od swoich poziomów referencyjnych, wykazała analiza przeprowadzona przez ETMutualFunds. Na rynku istniało około 243 programów udziałowych funduszy wspólnego inwestowania, a w 2023 r. 122 programy kapitałowe nie przekroczyły swoich odpowiednich poziomów odniesienia.
Dlaczego fundusze inwestycyjne są bardzo ryzykowne?
W Indiach fundusze inwestycyjne inwestujące w akcje małych i średnich spółek są ogólnie uważane za instrumenty wysokiego ryzyka. Te funduszeinwestować w akcje małych i średnich spółek o wysokim potencjale, które mogą charakteryzować się zmiennością, ale mogą generować wysokie zyski. Są odpowiednie dla agresywnych inwestorów z horyzontem inwestycyjnym 5-10 lat lub dłuższym.
Wszystkie inwestycje niosą ze sobą pewien stopień ryzyka i mogą stracić na wartości, jeśli cały rynek ulegnie pogorszeniu lub, w przypadku poszczególnych akcji, spółka upadnie. Nadal,Fundusze inwestycyjne są ogólnie uważane za bezpieczniejsze niż akcjeponieważ są one z natury zdywersyfikowane, co pomaga ograniczyć ryzyko i zmienność w portfelu.
- Kryptoaktywa (znane również jako kryptowaluty)
- Miniobligacje (czasami nazywane obligacjami o wysokim oprocentowaniu)
- Bankowość ziemi.
- Kontrakty różnicowe (CFD)
Fundusze wspólnego inwestowania pobierają opłaty za sprzedaż, co w krótkiej perspektywie może znacznie obniżyć Twój zwrot. Aby złagodzić wpływ tych opłat, horyzont inwestycyjny wynosico najmniej pięć latjest idealny.
„W idealnej sytuacji zainwestujesz gdzieś w pobliżu15–25% Twojego dochodu po opodatkowaniu”, mówi Mark Henry, założyciel i dyrektor generalny Alloy Wealth Management. „Jeśli chcesz zacząć od czegoś mniejszego i dążyć do tego celu, nie ma problemu. Najważniejsze jest to, że naprawdę zaczynasz.”