Czy naprawdę warto inwestować w fundusze inwestycyjne?
Fundusze inwestycyjne są ogólnie uważane za bezpieczniejszą inwestycję niż akcjeponieważ oferują wbudowaną dywersyfikację – coś, co pomaga ograniczyć ryzyko i zmienność w portfelu.
Inwestorzy w funduszu inwestycyjnym mogą osiągać zyski na trzy sposoby:Fundusz może otrzymywać odsetki i dywidendy ze swoich inwestycji. Fundusz może uzyskiwać zyski kapitałowe ze sprzedaży aktywów posiadanych w funduszu z zyskiem. Fundusz może zyskać na wartości, co oznacza, że wartość każdej akcji funduszu będzie z czasem rosła.
Fundusze inwestycyjne są w dużej mierze bezpieczną inwestycją, postrzegany jako dobry sposób dla inwestorów na dywersyfikację przy minimalnym ryzyku. Są jednak okoliczności, w których fundusz wspólnego inwestowania nie jest dobrym wyborem dla uczestnika rynku, zwłaszcza jeśli chodzi o opłaty.
Inwestowanie w fundusze inwestycyjne to doskonały sposób na zwiększenie swojego majątku, ponieważmają możliwość zapewnienia wyższych zysków niż inflacjai pomogę Ci osiągnąć Twoje cele finansowe. Oprócz tego ma to również dodatkowe korzyści w Twojej podróży inwestycyjnej.
Wady obejmująwysokie opłaty, nieefektywność podatkowa, słaba realizacja transakcji i możliwość nadużyć w zarządzaniu.
Ekwiwalenty środków pieniężnych to instrumenty finansowe, które są prawie tak samo płynne jak gotówka i są popularną inwestycją milionerów. Przykładami ekwiwalentów środków pieniężnych sąfundusze inwestycyjne rynku pieniężnego, certyfikaty depozytowe, bony komercyjne i bony skarbowe.
Tak, możesz zarabiać miesięczny dochód z funduszy inwestycyjnych na dwa główne sposoby: opcję dywidendy i plan systematycznych wypłat (SWP). Opcja dywidendy umożliwia okresową wypłatę części zysków funduszu inwestorom, natomiast SWP pozwala na wypłatę ustalonej kwoty z inwestycji w regularnych odstępach czasu.
Akcje są bardziej odpowiednie dla inwestorów, którzy mogą monitorować swoje portfele i rynek akcji pod kątem możliwości. Fundusze wspólnego inwestowania są bardziej odpowiednie dla inwestorów, którzy chcą, aby całą pracę wykonał za nich zarządzający funduszem. Bernat podsumowuje, co inwestorzy powinni wziąć pod uwagę przed wyborem odpowiedniego podejścia do swojego portfela.
| Kategoria | Średni zwrot (%) | Maksymalny zwrot (%) |
|---|---|---|
| Fundusz Funduszy-Krajowego-Kapitalnego | 34,65 | 61,61 |
| Kapitał własny: Flexi Cap | 37,99 | 60,94 |
| Kapitał własny: ELSS | 37,67 | 60.08 |
| Kapitał własny: Multi Cap | 45,56 | 58,78 |
Opłaty mogą sięgać nawet 3%. Wysokie opłaty mogą sprawić, że fundusze wspólnego inwestowania staną się nieatrakcyjne, ponieważ inwestorzy mogą uzyskać lepsze zyski z szerokorynkowych papierów wartościowych lub funduszy ETF. Brak kontroli:Fundusze inwestycyjne mogą nie być odpowiednie dla inwestorów, którzy chcą mieć pełną kontrolę nad swoimi portfelami, ponieważ to oni wykonują całą pracę polegającą na wybieraniu i inwestowaniu.
Czy warto lokować oszczędności w funduszu inwestycyjnym?
Czy fundusze inwestycyjne są bezpieczne? Każda inwestycja wiąże się z pewnym ryzykiem, alefundusze inwestycyjne są zazwyczaj uważane za bezpieczniejszą inwestycję niż zakup pojedynczych akcji. Ponieważ posiadają wiele akcji spółki w ramach jednej inwestycji, oferują większą dywersyfikację niż posiadanie jednej lub dwóch pojedynczych akcji.
Indyjska Rada Papierów Wartościowych i Giełd (SEBI) reguluje fundusze wspólnego inwestowania, zapewniając, że działają one w ramach określonych wytycznych i przestrzegają rygorystycznych zasad inwestycyjnych. Daje to inwestorom poczucie bezpieczeństwa i zaufania.
Wpływ cykli rynkowych
Rynki poruszają się cyklicznie, podobnie jak wyniki funduszy inwestycyjnych. Fundusz, który wyróżnia się na hossie, może nie działać równie dobrze na bessie. Jeśli szukasz funduszu na podstawie jego wyników w określonej fazie rynku, być może wchodzisz na rynek w złym momencie.
Wszystkie inwestycje niosą ze sobą pewien stopień ryzyka i mogą stracić na wartości, jeśli cały rynek ulegnie pogorszeniu lub, w przypadku poszczególnych akcji, spółka upadnie. Nadal,Fundusze inwestycyjne są ogólnie uważane za bezpieczniejsze niż akcjeponieważ są one z natury zdywersyfikowane, co pomaga ograniczyć ryzyko i zmienność w portfelu.
Aby obliczyć, jaką kwotę należy zainwestować w SIP, będziemy musieli zastosować standardową formułę, która wynosi 100 minus Twój wiek, aby móc inwestować w akcje za pośrednictwem funduszy inwestycyjnych.
Czy fundusze inwestycyjne to dobra inwestycja? Fundusze inwestycyjne są dobrą inwestycją dlainwestorzy chcący zdywersyfikować swoje portfele. Zamiast inwestować all-in w jedną firmę lub branżę, fundusz inwestycyjny inwestuje w różne papiery wartościowe, aby zminimalizować ryzyko portfela.
Osoby wyjątkowo zamożne inwestują w takie aktywa jaknieruchom*ości prywatne i komercyjne, grunty, złoto, a nawet dzieła sztuki. Nieruchom*ości nadal są popularną klasą aktywów w ich portfelach, aby równoważyć zmienność akcji.
10 rzeczy, na które milionerzy zazwyczaj unikają wydawania pieniędzy, to zadłużenie na karcie kredytowej, losy na loterię, drogie samochody, zakupy pod wpływem impulsu, opłaty za spóźnienie, markowe ubrania, artykuły spożywcze i artykuły gospodarstwa domowego, luksusowe mieszkania, rozrywka i wypoczynek oraz niskooprocentowane konta oszczędnościowe.
Milionerzy mogą ubezpieczyć swoje pieniądzedeponowanie środków na rachunkach ubezpieczonych przez FDIC, rachunkach ubezpieczonych przez NCUA, za pośrednictwem depozytów w sieci IntraFi lub za pośrednictwem rachunków zarządzania gotówką. Mogą także przeznaczyć część swoich środków pieniężnych na inwestycje o niskim ryzyku, takie jak skarbowe papiery wartościowe czy obligacje rządowe.
Przykład: załóżmy, że chcesz zarabiać 10000 GBP miesięcznie z dochodu z dywidend.Jeśli średnia stopa dywidendy z wybranych przez Ciebie akcji lub funduszy inwestycyjnych wynosi 5%, musisz zainwestować 2400000 GBP (10000 GBP/0,05). To znacząca inwestycja, ale możliwa do osiągnięcia, jeśli będziesz cierpliwy i zdyscyplinowany.
Jaka jest najlepsza inwestycja, aby uzyskać miesięczny dochód?
- Program miesięcznych dochodów poczty.
- Długoterminowe obligacje rządowe.
- Depozyty Korporacyjne.
- Miesięczne plany dochodów.
- Pradhan Mantri Vaya Vandana Yojana.
- Ubezpieczenie na życie plus oszczędzanie.
- Systematyczne plany wycofywania się.
- Dywidendy z tytułu akcji.
Średni zwrot z funduszu wspólnego inwestowania dla zrównoważonego funduszu wspólnego inwestowania za ostatnie 10 lat od 2021 r. jest bliski9-10%. W 2019 roku średnia stopa zwrotu z funduszy inwestycyjnych wyniosła 16,3%. Od 2020 r. Średni pięcioletni zwrot z funduszy inwestycyjnych o dużej kapitalizacji wyniósł około 11,9%.
Jednak w czasie krachu na rynkuceny akcji spadają. To z kolei pogarsza wyniki funduszy inwestycyjnych posiadających te akcje. Przedsiębiorstwa również borykają się z trudnymi okresami, gdyż ich działalność odnotowuje straty, a odbudowa zapasów wymaga czasu. Wyniki poprawiają się tylko wówczas, gdy zapasy odrobią straty.
Średni okres utrzymywania funduszu wspólnego inwestowania może się różnić, ale zazwyczaj wynosi około3 do 5 lat.
| Szanse na zwrot przekraczający 10% rosną, im dłużej inwestujesz | |
|---|---|
| Okres inwestycyjny | Jak często NIFTY 50 TRI zapewniał 10% plus zwrot |
| 1 rok | 55,63 |
| 3 lata | 64,53 |
| 5 lat | 71,41 |
