Ile kryptowalut mogę wypłacić bez płacenia podatków?
Jeśli posiadasz kryptowaluty jako inwestycję osobistą, jesteś zobowiązany do zapłaty podatku od zysków kapitałowych od wszelkich zysków, jakie z nich osiągniesz. Zapłacisz CGT tylko od zysku przekraczającego kwotę ulgi podatkowej od zysków kapitałowych, tj3000 funtów na rok podatkowy 2024/25. W roku podatkowym 2023/24 kwota ta wynosiła wcześniej 6000 funtów.
Jeśli posiadasz kryptowaluty jako inwestycję osobistą, jesteś zobowiązany do zapłaty podatku od zysków kapitałowych od wszelkich zysków, jakie z nich osiągniesz. Zapłacisz CGT tylko od zysku przekraczającego kwotę ulgi podatkowej od zysków kapitałowych, tj3000 funtów na rok podatkowy 2024/25. W roku podatkowym 2023/24 kwota ta wynosiła wcześniej 6000 funtów.
Jeśli pozbyłeś się lub wykorzystałeś Bitcoin, realizując go na giełdzie, kupując towary i usługi lub wymieniając go na inną kryptowalutę,będziesz winien podatki, jeśli zrealizowana wartość będzie większa niż cena, za jaką nabyłeś kryptowalutę. Możesz uzyskać zysk kapitałowy, który podlega opodatkowaniu według stawek krótkoterminowych lub długoterminowych.
Nie ma możliwości legalnego uniknięcia podatków przy wypłacaniu kryptowaluty. Jednak strategie takie jakzbieranie strat podatkowychmoże pomóc Ci legalnie obniżyć wysokość podatku.
- Kupuj przedmioty w Crypto Emporium.
- Inwestuj za pomocą konta IRA.
- Posiadaj długoterminowy horyzont inwestycyjny.
- Podaruj kryptowalutę członkom rodziny.
- Przeprowadź się do innego kraju.
- Przekaż kryptowalutę na cele charytatywne.
- Zrównoważ zyski odpowiednimi stratami.
- Sprzedawaj kryptowaluty w okresach niskich dochodów.
- Użyj giełdy, aby sprzedawać kryptowaluty. Jednym z najłatwiejszych sposobów wypłaty kryptowaluty lub Bitcoina jest skorzystanie ze scentralizowanej giełdy, takiej jak Coinbase. ...
- Skorzystaj ze swojego brokera, aby sprzedawać kryptowaluty. ...
- Wybierz handel peer-to-peer. ...
- Wypłata w bankomacie Bitcoin.
Stawka podatku od zysków kapitałowych
Tymczasem długoterminowy podatek od zysków kapitałowych w przypadku kryptowalut jest niższy dla większości podatników. ZapłaciszStawka podatku 0%, 15% lub 20% w zależności od dochodu podlegającego opodatkowaniu. Jeśli zarobisz mniej niż 44 626 USD, włączając kryptowaluty (w roku podatkowym 2023), nie będziesz w ogóle płacić długoterminowego podatku od zysków kapitałowych.
Podatnicy amerykańscy muszą zgłaszać wszelkie zyski lub straty z handlu kryptowalutą oraz wszelkie dochody uzyskane z działalności takiej jak wydobywanie lub obstawianie w formularzach zeznania podatkowego, takich jak formularz 1040 lub 8949. Niezgłoszenie może skutkowaćgrzywny i kary do 100 000 dolarów lub o surowszych konsekwencjach, w tym do pięciu lat więzienia.
Krótkoterminowe zyski kapitałowe dla amerykańskich podatników z kryptowalut przechowywanych krócej niż rok podlegają bieżącym stawkom podatku dochodowego, które wahają się od10-37% w zależności od progu podatkowego i dochodu. Długoterminowe zyski kapitałowe z zysków z kryptowalut utrzymywanych przez ponad rok mają stawkę 0-20%.
Próba ukrycia kryptowaluty przed IRS jest nielegalna i może skutkować poważnymi karami, w tym grzywnami i więzieniem. Giełdy takie jak Coinbase, Binance.US i Crypto.com zgłaszają dane klientów do IRS, podczas gdy wiele giełd międzynarodowych, takich jakKuCoin, OKX i Bitgetmoże nie.
Kiedy powinienem wypłacić moje kryptowaluty?
Jeśli Twoja inwestycja zyskała na wartości, prawdopodobnie powinieneś sprzedać przynajmniej jego część. Na przykład możesz sprzedać to, co pierwotnie zainwestowałeś, a następnie grać pieniędzmi domowymi w przyszłości. Ze względu na zmienność kryptowalut zyski mogą szybko zniknąć.
Począwszy od 2024 r. osoby prowadzące „handel lub działalność gospodarczą” w Stanach Zjednoczonych będą musiały gromadzić informacje o zakupach powyżej 10 000 dolarów przy użyciu aktywów cyfrowych i zgłaszać te transakcje do Departamentu Skarbu USA, podobnie jak obecnie muszą zgłaszać transakcje gotówkowe powyżej 10 000 dolarów.
Jeśli sprzedasz kryptowalutę po jej posiadaniuponad rok, będziesz płacić długoterminowe zyski kapitałowe. Długoterminowe zyski kapitałowe mają swój własny system stawek podatkowych. Chociaż tego typu zyski nie są opodatkowane jak zwykły dochód, nadal używasz dochodu podlegającego opodatkowaniu, aby określić, w którym przedziale długoterminowych zysków kapitałowych się znajdujesz.
Jeśli nie odpowiesz, IRS może obciążyć Twoją kryptowalutę, a także Twoje konta bankowe i inne nieruchom*ości lub majątek osobisty. Jednakże IRS nie musi przestrzegać tych zasad w przypadkach, gdy windykacja jest zagrożona.
Musisz zgłosić dochód, zysk lub stratę ze wszystkich podlegających opodatkowaniu transakcji z udziałem wirtualnej waluty w swoim federalnym zeznaniu podatkowym za rok podatkowy transakcji, niezależnie od kwoty i tego, czy otrzymasz zestawienie odbiorcy płatności lub zwrot informacji.
A:Możesz wypłacić Bitcoiny za pośrednictwem giełd takich jak Coinbase, Kraken lub Binance, łącząc swoje konto bankowe lub korzystając z bankomatów Bitcoin w celu bezpośredniej konwersji na gotówkę. Mniejsze giełdy, takie jak HODL HODL i zdecentralizowane aplikacje finansowe, oferują inne metody wypłaty.
Możesz zdeponować swoje zyski z kryptowalut na koncie oszczędnościowym, aby wykorzystać przyszłe możliwości inwestycyjne lub poczekać z zakupem podczas następnego spadku na rynku.
Wypłaty zarówno kryptowaluty, jak i waluty fiducjarnej są ograniczone. Posiadacze kont Coinbase Exchange mają domyślny limit wypłat wynoszący100 000 dolarów dziennie.
Czy IRS skontroluje Cię pod kątem kryptowalut? Tak.Jeśli IRS ma powody sądzić, że zaniżasz swoje podatki od kryptowalut, możliwe, że zainicjuje audyt lub wyśle Ci list z ostrzeżeniem w sprawie niezapłaconego zobowiązania podatkowego.
Ciągłe niezłożenie pliku
Po początkowym niepowodzeniu w złożeniu wniosku,IRS powiadomi każdego podatnika, który nie wypełnił rocznego zeznania lub raportów. Jeśli po 90 dniach nadal nie uwzględnisz swoich zysków z kryptowalut w formularzu 8938, możesz zostać ukarany grzywną w wysokości do 50 000 USD.
Czy muszę zgłosić kryptowaluty, jeśli nie sprzedam?
IRS nie wymaga zgłaszania zakupów kryptowalut w zeznaniu podatkowym, jeśli ich nie sprzedałeś lub nie pozbyłeś się w inny sposób. Podobnie jak kupno i trzymanie akcji, zdarzenie podatkowe ma miejsce w momencie sprzedaży.
IRS traktuje kryptowaluty jako własność dla celów podatkowych, co oznacza:Płacisz podatki od kryptowaluty, jeśli sprzedajesz lub używasz swojej kryptowaluty w transakcjii jest wart więcej niż w chwili zakupu. Dzieje się tak dlatego, że generujesz zyski lub straty kapitałowe, jeśli zmieniła się jego wartość rynkowa.
Podatnicy amerykańscy muszą zgłaszać każdy zysk lub stratę z tytułu kryptowalut oraz uzyskane kryptowaluty jako dochód, niezależnie od kwoty, w ramach swoich podatków. Niezależnie od tego, czy jest to znaczny zysk, czy pojedynczy dolar w kryptografii, jeśli w roku podatkowym doświadczyłeś zdarzenia podlegającego opodatkowaniu, Twoim obowiązkiem jest uwzględnienie go w zeznaniu podatkowym.
IRS traktuje kryptowalutę jak własność, co oznacza, że kiedy ją kupujesz, sprzedajesz lub wymieniasz, liczy się to jako zdarzenie podlegające opodatkowaniu i zazwyczaj skutkuje zyskiem lub stratą kapitałową.Kiedy uzyskujesz dochód z działalności związanej z kryptowalutami, jest on opodatkowany jak zwykły dochód.
Jeśli więc nie zgłosiłeś tych transakcji kryptowalutowych w swoim zeznaniu podatkowym,IRS przeprowadzi audyt Twojego kryptoa nawet przeliczyć dla Ciebie zobowiązanie podatkowe bez uwzględniania kwoty, jaką zapłaciłeś za kryptowalutę.
