Jaki doradca finansowy zarabia najwięcej?
Aby uchronić się przed kimś, kto po prostu próbuje wyłudzić od Ciebie więcej pieniędzy, warto poszukaćdoradca zarejestrowany jako powiernik. Doradca finansowy zarejestrowany jako powiernik ma prawny obowiązek działać w najlepszym interesie klienta.
Aby uchronić się przed kimś, kto po prostu próbuje wyłudzić od Ciebie więcej pieniędzy, warto poszukaćdoradca zarejestrowany jako powiernik. Doradca finansowy zarejestrowany jako powiernik ma prawny obowiązek działać w najlepszym interesie klienta.
Doradca ds. majątku — lub menedżer ds. majątku—jest licencjonowanym doradcą finansowym, który pomaga zamożnym osobom (HNWI) i rodzinom zarządzać swoim majątkiem finansowym. Doradcy majątkowi współpracują z klientami w celu opracowania strategii inwestycyjnych, planowania emerytury i tworzenia planów budowania majątku.
Opłata ta może wynosić od 0,5% do 2%. Zwykle doradcy pobierający procent będą chcieli współpracować z klientami, których portfel wynosi co najmniej około 100 000 USD. To sprawia, że jest to warte ich czasu i pozwala im zarabiać1000 do 2000 dolarów rocznie.
Według Amerykańskiego Biura Statystyk Pracy średni roczny dochód doradcy finansowego wynosi prawie 88 000 dolarów – jeśli nie znajdziesz się pośrodku, to już prawie sześciocyfrowa kwota. Jeśli jednak Twój dochód nie zbliża się do poziomu bliskiego 90 000 dolarów rocznie, oznacza to, że znajdujesz się poniżej mediany.
Chociaż oba oferują wskazówki dotyczące inwestycji, podatków i innych kwestii finansowych, doradcy finansowi zazwyczaj skupiają się na zarządzaniu indywidualnymi portfelami inwestycyjnymi, podczas gdy planiści finansowi przyglądają się całemu obrazowi finansowemu i długoterminowym celom jednostki.
Planista finansowy zazwyczaj przyjmuje bardziej kompleksowe, długoterminowe podejście do zarządzania pieniędzmi. Chociaż często posiadają te same licencje i pełnią te same funkcje co doradcy finansowi, planiści finansowi zwykle skupiają się na tworzeniu spersonalizowanych i całościowych planów dla klientów.
Doradcy finansowi zazwyczaj zarabiają pieniądzepobierając opłatę za swoje usługi, albo stawkę godzinową, albo procent aktywów, którymi zarządzają dla klientów. Mogą również zarabiać prowizje z produktów inwestycyjnych, takich jak fundusze wspólnego inwestowania, renty i polisy ubezpieczeniowe.
Ogólnie rzecz biorąc, mającod 50 000 do 500 000 dolarówpłynnych aktywów do zainwestowania może być dobrym punktem do rozpoczęcia rozważania o zatrudnieniu doradcy finansowego. Niektórzy doradcy mają minimalne progi aktywów. Może to być stosunkowo niska kwota, na przykład 25 000 dolarów, ale może to być 500 000, 1 milion dolarów lub nawet więcej.
Ponieważ prawdopodobnie będziesz płacić wyższe opłaty zarządcy majątku, upewnij się, że potrzebujesz szerszego zakresu świadczonych przez niego usług.Jeśli chcesz po prostu zebrać i utrzymać portfel emerytalny, doradca finansowy może być wszystkim, czego potrzebujesz.
Czy jako doradca finansowy możesz zarobić 300 tys. dolarów?
Skuteczni doradcy z pięcioletnim do 10-letnim doświadczeniem mogą zarobić ponad 300 tys. dolarów. Nierzadko zdarza się, że od dziesięciu lat lub więcej pensje na rękę rosną w tempie kija hokejowego.
Czas potrzebny doradcy finansowemu na osiągnięcie dochodu w wysokości 100 lub 200 tys. może się różnić w zależności od wielu czynników, takich jak lokalizacja, doświadczenie i baza klientów. Jednak średnio może to zająć około3-5 latdla doradcy finansowego osiągnięcie 100 tys. dochodu i 5-10 lat na osiągnięcie 200 tys. dochodu.
Bogaci również w znacznie większym stopniu ufają doradcom finansowym i współpracują z nimi. Badanie to wykazało70%milionerów w porównaniu z 37% ogółu populacji współpracuje z doradcą finansowym. Co więcej, 53% osób zamożnych uważa doradców za najbardziej zaufane źródło porad finansowych.
Oto niektóre kryteria, którymi miliarderzy kierują się przy wyborze doradców finansowych do zarządzania ich majątkiem:Doświadczenie w utrzymaniu wielopokoleniowego bogactwa. Multidyscyplinarny zespół specjalistów. Umiejętność radzenia sobie ze złożonymi sytuacjami.
Często pobierane są honoraria doradców powierniczychobliczana na podstawie wartości aktywów, którymi zarządzają w imieniu klienta. Opłaty mogą być również naliczane w oparciu o stawkę godzinową, projektową lub abonamentową.
Wśród zamożnych osób,70 procent współpracuje z doradcą finansowym. Można to porównać do zaledwie 37 procent populacji ogólnej.
Wady bycia doradcą finansowym
Godziny pracy są często długie, szczególnie na wczesnych etapach rozwoju działalności doradczej. Stała interakcja z innymi może sprawić, że ta kariera będzie mniej atrakcyjna dla osób introwertycznych. Rozpoczęcie praktyki doradczej może wymagać znacznej kwoty kapitału.
Skuteczni doradcy finansowi oferują swoim klientom cenne porady. W zamian dostają praktycznie nieograniczony potencjał zarobkowy, elastyczny grafik pracy i wybór specjalizacji zawodowych.
Do potencjalnych negatywów współpracy z doradcą finansowym zaliczają się:koszty/opłaty, jakość i potencjalne porzucenie. Może to z łatwością być pozytywne, ale może też być negatywne. Najważniejsze jest, aby upewnić się, że dostajesz to, za co płacisz.
Średnia pensja doradcy finansowego w Kalifornii wynosi113 000 dolarów rocznie. Zarobki doradców finansowych w Kalifornii mogą wahać się od 33 500 do 585 000 dolarów i zależą od różnych czynników, w tym umiejętności, doświadczenia, pracodawcy, premii, napiwków i innych.
Ile kosztuje doradca finansowy?
Doradcy często pobierają opłatyod 1% do 2% danego aktywa(np. fundusz emerytalny), przy czym w przypadku większych aktywów pobiera się niższe odsetki. Oznacza to, że w przypadku mniejszych aktywów mogą obowiązywać wyższe opłaty. Każdy doradca jest inny, ale powinien chętnie omówić z góry swoje wynagrodzenie.
APlaner Finansowyto profesjonalista, który pomaga osobom i organizacjom stworzyć strategię pozwalającą osiągnąć długoterminowe cele finansowe. „Doradca finansowy” to szersza kategoria, która może obejmować również brokerów, zarządzających pieniędzmi, agentów ubezpieczeniowych lub bankierów.
Rosnące stopy procentowe, presja na Ubezpieczenia Społeczne, nieprzewidywalne rynki i ryzyko długowieczności sprawiają, że renty dożywotnie są coraz bardziej atrakcyjne jako element planowania emerytalnego.
- Określ swoją niszę. Doradca finansowy może wyróżniać się zaspokajaniem potrzeb swoich klientów. ...
- Ćwicz idealny ton. ...
- Bądź obecny w Internecie. ...
- Korzystaj z mediów społecznościowych. ...
- Zorganizuj seminarium internetowe. ...
- Sieć poprzez swoją społeczność. ...
- Skorzystaj z marketingu e-mailowego.
Jaki procent doradców finansowych odnosi sukcesy? 80–90% doradców finansowych upada i zamyka firmę w ciągu pierwszych trzech lat działalności. Oznacza to tylko10-20%doradców finansowych ostatecznie zakończyło się sukcesem.
