Które obligacje są bezpieczniejsze, czy akcje?
Akcje dają szansę na wyższe długoterminowe zyski w porównaniu z obligacjami, ale wiążą się z większym ryzykiem.Obligacje są na ogół bardziej stabilne niż akcje, ale zapewniają niższe długoterminowe zyski. Posiadając mieszankę różnych inwestycji, dywersyfikujesz swój portfel.
Ryzyko i zwrot:Obligacje są uważane za bardziej konserwatywną inwestycję o niższym poziomie ryzyka. Po pierwsze, obligacje mają zazwyczaj stałe oprocentowanie, a inwestor zna zysk, jaki uzyska, jeśli obligacja będzie utrzymywana do terminu zapadalności. Z drugiej strony zwrot z akcji zależy od wyników spółki.
Chociaż obligacje niekoniecznie zapewniają największe zyski,uważane są za niezawodne narzędzie inwestycyjne. Dzieje się tak dlatego, że zapewniają one regularne dochody. Ale są one również uważane za stabilny i rozsądny sposób inwestowania pieniędzy. Nie oznacza to, że nie wiążą się z własnym ryzykiem.
Obligacje mogą wnieść element stabilności do niemal każdego zdywersyfikowanego portfela – są bezpieczną i konserwatywną inwestycją.Zapewniają przewidywalny strumień dochodów, gdy akcje notują słabe wynikii są świetnym sposobem na oszczędzanie, gdy nie chcesz narażać swoich pieniędzy na ryzyko.
Obie klasy aktywów charakteryzują się różnymi cechami ryzyka, zwrotu, zmienności i płynności. Dlatego są odpowiednie dla różnych typów inwestorów. Akcje są inwestycjami wysokiego ryzyka, dlatego są idealne dla inwestorów o wysokim poziomie tolerancji na ryzyko. Z drugiej strony,obligacje są stosunkowo mniej ryzykowne niż akcje.
Rząd ma obowiązek zapłacić odsetki i spłacić kwotę główną zgodnie z obietnicą. Inwestycje w dłużne papiery wartościowe, zwłaszcza inwestycje w obligacje rządowe; W związku z tym,uważa się ją za inwestycję o niskim ryzyku w porównaniu z inwestowaniem w akcje lub akcje zwykłe.
Za największe ryzyko dla obligacji uważa się zazwyczajryzyko stopyprocentowej, zwane także ryzykiem rynkowym lub ryzykiem cenowym. Ryzyko stopy procentowej odnosi się do możliwości wahań wartości obligacji w odpowiedzi na zmiany stóp procentowych dominujących na rynku.
- Wiercenia poszukiwawcze ropy i gazu. ...
- Spółki komandytowe. ...
- Zapasy grosza. ...
- Inwestycje alternatywne. ...
- Obligacje o wysokiej stopie zwrotu. ...
- Lewarowane fundusze ETF. ...
- Rynki wschodzące i graniczne. ...
- IPO. Chociaż wiele pierwszych ofert publicznych może wydawać się obiecujących, czasami nie zapewniają one tego, co obiecują.
Obligacje są bardziej korzystne dla inwestorów, którzy chcą mniejszej ekspozycji na ryzyko, ale nadal chcą otrzymywać zwrot. Inwestycje o stałym dochodzie są znacznie mniej zmienne niż akcje, a także znacznie mniej ryzykowne.
Kupowanie obligacji rządowych jest bezpieczną inwestycją i jest bardzo mało prawdopodobne, że stracisz pieniądze. To powiedziawszy, te inwestycje niskiego ryzyka nie są znane z wysokich zwrotów, a zyski mogą zostać dodatkowo zmniejszone przez inflację i zmieniające się stopy procentowe.
Co dzieje się z obligacjami w czasie recesji?
Obligacje, zwłaszcza obligacje rządowe, są często postrzegane jako bezpieczniejsze inwestycje w czasie recesji. Kiedy gospodarka znajduje się w trudnej sytuacji, inwestorzy mogą przenieść swoje portfele w stronę obligacji w ramach „ucieczki w bezpieczeństwo” w celu ochrony swojego kapitału. Ta zmianazwiększa popyt na obligacje, podnosząc ich cenę, ale zmniejszając ich rentowność.
Nawet jeśli giełda upadnie,jest mało prawdopodobne, aby Twoje inwestycje w obligacje odniosły duży sukces. Firmy, które mocno odczuły skutki krachu, mogą jednak mieć trudności ze spłatą swoich obligacji.
Biorąc pod uwagę liczne przyczyny upadku działalności firmy,akcje są zazwyczaj bardziej ryzykowne niż obligacje. Jednak wyższe ryzyko może wiązać się z wyższymi zyskami. Średnia roczna stopa zwrotu na rynku wynosi około 10%, nie uwzględniając inflacji.
Rynek obligacji nie jest wyjątkiem od tej reguły. Ogólnie obligacje są uważane za mniej ryzykowne niż akcje z kilku powodów:Obligacje zawierają obietnicę emitenta, że w terminie zapadalności zwrócą posiadaczowi wartość nominalną papieru wartościowego; akcje nie mają takiej obietnicy ze strony emitenta.
Historycznie rzecz biorąc, obligacje generowały wyższe zwroty skorygowane o ryzyko w porównaniu z akcjamiw ciągu trzech lat następujących po cyklach zacieśnienia Rezerwy Federalnej. Po siedmiu cyklach zacieśnienia obligacje zapewniły 89% zwrotu z akcji przy jedynie 26% zmienności i większą spójność w zakresie wyników.
Jeśli firma radzi sobie dobrze, sprzedając więcej swoich produktów i usług, możesz zyskać, obserwując wzrost wartości swoich zapasów; jeśli wypadnie słabo, ryzykujesz utratę części lub całości swojej inwestycji.Akcje są zwykle bardziej ryzykowne niż obligacje, ponieważ nie ma gwarancji, że akcje będą dobrze sobie radzić.
Podstawową zaletą inwestowania w akcje jest tomoże generować wysokie zyski w krótkim czasie w porównaniu do innych opcji inwestycyjnych, takich jak Bank FD. Obecnie rynek akcji osiąga najwyższe poziomy w historii, po odbudowie po porażce związanej z Covid-19 w 2020 r.
Zakup obligacji po wzroście stóp procentowych ma zalety. Oprócz generowania większego strumienia dochodów takie obligacje mogą być narażone na mniejsze ryzyko stopy procentowej, ponieważ może istnieć zmniejszona szansa na znaczny wzrost stóp w stosunku do obecnego poziomu.
Obligacje skarbowe
Inwestorzy często kierują się w stronę obligacji skarbowych jako bezpiecznej przystani podczas recesji, ponieważ są one uważane za instrumenty wolne od ryzyka. Dzieje się tak dlatego, że mają one wsparcie rządu USA, który uważa się za zdolny zapewnić spłatę kwoty głównej i odsetek.
Ryzyko negatywne jestpotencjał, że Twoje inwestycje mogą stracić na wartości w pewnych krótkoterminowych okresach. Rynki akcji i obligacji mogą z biegiem czasu generować pozytywne wyniki w ujęciu historycznym; jednakże w pewnych okresach rynki lub określone inwestycje, które posiadasz, mogą poruszać się w kierunku ujemnym.
O ile bezpieczniejsze są obligacje niż akcje?
Ogólnie,akcje są bardziej ryzykowne niż obligacje, po prostu dlatego, że nie oferują inwestorowi gwarantowanego zwrotu w przeciwieństwie do obligacji, które oferują dość pewny zwrot w formie płatności kuponowych.
Obligacje o stałym oprocentowaniu są ogólnie uważane za inwestycje niskiego ryzyka, ponieważ zazwyczaj są zabezpieczone aktywami emitenta lub rządem. Jednak warto o tym pamiętaćzawsze istnieje ryzyko, że emitent nie wywiąże się ze swojego obowiązku zapłaty odsetek lub zwrotu kapitału.
Kluczowe dania na wynos.Obligacje są często reklamowane jako mniej ryzykowne niż akcje – i w większości są takie – ale to nie znaczy, że nie można stracić pieniędzy posiadając obligacje. Ceny obligacji spadają wraz ze wzrostem stóp procentowych, gdy emitent doświadcza negatywnego zdarzenia kredytowego lub gdy spada płynność rynku.
W przypadku sprzedaży przed terminem zapadalności cena rynkowa może być wyższa lub niższa niż cena obligacji, co może prowadzić do zysku lub straty kapitałowej.W przypadku zakupu i utrzymywania do terminu zapadalności inwestor nie jest narażony na ryzyko rynkowe.
- Konta oszczędnościowe o wysokiej stopie zwrotu.
- Fundusze rynku pieniężnego.
- Krótkoterminowe certyfikaty depozytowe.
- Obligacje oszczędnościowe serii I.
- Bony skarbowe, weksle, obligacje i TIPS.
- Obligacje przedsiębiorstw.
- Akcje wypłacające dywidendę.
- Preferowane akcje.