Jakie dwa główne elementy planowania majątku obejmują quizlet?
Dwa główne elementy planowania majątku to:planowanie i inwestowanie ubezpieczeń.
Jako absolutne minimum powinny istnieć dwa główne elementy:testament i trwałe pełnomocnictwo. Oprócz tych części możesz dodać takie rzeczy, jak zaufanie, a nawet wskazówki medyczne. Są to główne elementy planu majątku, które należy wziąć pod uwagę, włączając je w plan kompleksowy.
Niektóre z najważniejszych powodów posiadania planu osiedla sprowadzają się do dwóch głównych funkcji:ochrona beneficjentów w przypadku Twojej śmierci i ochrona siebie w przypadku utraty zdolności do pracy.
Planowanie majątku zwykle obejmuje umowy testamentowe i powiernicze. Planowanie majątku składa się z dwóch części. Pierwsza część składa się z:buduj swój majątek poprzez oszczędności, inwestycje i ubezpieczenia.
Testamenty, trusty, pełnomocnictwa, testamenty życiowe i ubezpieczenia na życiemogą współpracować, aby pomóc Ci zaplanować posiadłość.
Cele te to: 1)aby mieć pewność, że Twój majątek zapewni Ci niezbędny dochód i zasoby do życia, 2) aby mieć pewność, że po Twojej śmierci Twój majątek trafi do wskazanych osób i/lub organizacji oraz 3) aby zminimalizować podatek od nieruchom*ości, opłaty i wszelkie powiązane koszty sądowe.
Elementy testamentu
Jednakże testamenty zazwyczaj zawierają następujące elementy:Pełne imię i nazwisko spadkodawcy, stan cywilny oraz informacje o dzieciach, jeśli takie istnieją.Sekcja określająca sposób podziału majątku nieruchomego. Imię i nazwisko opiekuna, jeżeli spadkodawca ma małoletnie dzieci.
Planowanie majątku obejmuje opracowanie planu, któryustala, kto ostatecznie otrzyma Twoje aktywa. Informuje również, jak chcesz, aby Twoje sprawy zostały załatwione, w przypadku, gdy z jakiegoś powodu nie będziesz w stanie zająć się nimi samodzielnie.
Opróczupewniając się, że Twoje aktywa dotrą do wybranych osób, planowanie może pomóc zminimalizować podatki dochodowe, darowizny i podatki od nieruchom*ości, zbyt. Bez planu majątkowego, a zwłaszcza testamentu, prawo obowiązujące w Twoim stanie określi, co stanie się z Twoim majątkiem, a sądy zadecydują, kto otrzyma opiekę nad Twoimi dziećmi.
Ten rodzaj planowaniapomaga określić, kto może podejmować decyzje w Twoim imieniu, kto opiekuje się osobami na Twoim utrzymaniu oraz jak uniknąć niepotrzebnych podatków i okresów karencji. Planowanie majątku obejmuje wszelkie decyzje dotyczące pieniędzy, majątku, opieki medycznej, opieki na utrzymaniu i innych kwestii, które mogą wyniknąć w przypadku śmierci danej osoby.
Jaki jest pierwszy krok w planowaniu majątku?
Pierwszym krokiem planowania majątku jestwypisz wszystkie swoje aktywa i uzyskaj ogólne pojęcie o ich wartości. Chociaż wycena jest prosta w przypadku większości aktywów, może być trudna w przypadku własności intelektualnej, takiej jak prawa autorskie do muzyki.
Siedemkroki do podstawowego planowania majątku.
Cele i zadania planowania majątku, które możesz rozważyć, obejmują:Zapewnij bezpieczeństwo finansowe swojej rodzinie. Upewnij się, że Twój majątek zostanie zachowany i przekazany beneficjentom. Unikaj sporów między członkami rodziny, właścicielami firm lub stronami trzecimi (takimi jak IRS)
O: Trzy główne priorytety planu spadkowego to zapewnienie, że Twój majątek zostanie rozdzielony w sposób, jaki wolisz, że ktoś inny będzie upoważniony do podejmowania decyzji w Twoim imieniu, jeśli nie będziesz mógł tego zrobić, oraz że Twoi beneficjenci będą wyraźnie poinformowani zdefiniowany.
Jaki jest cel planowania majątku? Celem planowania majątku jestskuteczny i efektywny transfer aktywów. Należy wziąć pod uwagę: Konflikty między testamentem a majątkiem posiadanym wspólnie oraz między testamentem a wyznaczonymi beneficjentami w umowach.
Najlepszą definicją planowania majątku jest:Określony plan zarządzania majątkiem za życia i po śmierci.
Zasada planowania jest takastwierdzenie pożądanego rezultatu na podstawie łańcucha rozumowań mających na celu osiągnięcie decyzji planistycznej lub lista odpowiednich kwestii, które należy uwzględnić przy podejmowaniu decyzji planistycznej. Chociaż zasady planowania są określone w sposób ogólny, można je zastosować do konkretnych przypadków, aby zapewnić spójność.
Klauzula mocy 5 na 5 w funduszu powierniczymumożliwia beneficjentom dostęp do dodatkowej kwoty każdego roku, jeśli zajdzie taka potrzeba. Kwota ta jest większa z następujących kwot: 5000 USD lub 5% wartości majątku trwałego.
WYJAŚNIENIE: Najlepsza definicja planowania majątku obejmuje gromadzenie majątku i uwzględnienie wszystkich celów prawnych, podatkowych i osobistych. Planowanie majątku to proces akumulacji, zarządzania, ochrony i transferu majątku z uwzględnieniem celów prawnych, podatkowych i osobistych.
Oto elementy, które absolutnie możesz i powinieneś uwzględnić w swoim testamencie:Twoje podstawowe dane osobowe. Język prawniczy wyrażający wolę testamentu. Twój wyznaczony wykonawca.
Dlaczego sporządzenie testamentu jest ważne?
W rzeczywistości testament może być najważniejszym dokumentem, jaki kiedykolwiek napiszesz, ponieważpozwala wybrać osoby, które otrzymają to, co posiadasz, gdy umrzesz. Jeśli go nie masz, nie możesz wybrać odbiorców swojej nieruchom*ości, a stan, w którym mieszkasz, określi sposób podziału Twojej nieruchom*ości.
Zapewnij swoim bliskim. Oczywiście najważniejszym celem każdego planowania majątku powinno być zapewnienie opieki Twoim bliskim w przypadku Twojej utraty zdolności do czynności prawnych lub śmierci. Chociaż istnieje wiele innych celów, o które należy się martwić, wszystkie są podporządkowane temu głównemu celowi.
Planowanie osiedla to przede wszystkim kwestiachroniąc swoich bliskich, co oznacza częściowe zapewnienie im ochrony przed Urzędem Skarbowym (IRS). Niezbędne w planowaniu majątku jest przeniesienie majątku na spadkobierców z myślą o stworzeniu dla nich jak najmniejszego obciążenia podatkowego.
Wymień trzy wspólne cele planowania majątku.Przeniesienie majątku na konkretne osoby zgodnie z wolą przekazującego, minimalizacja podatków, minimalizacja kosztów transakcyjnych związanych z przeniesieniem.
Głównym beneficjentem jestosoba lub podmiot, który jako pierwszy ma prawo do dziedziczenia majątku po Twojej śmierci. Pomimo określenia „główny” możesz wskazać więcej niż jednego takiego beneficjenta i określić, w jaki sposób majątek zostanie między nimi podzielony.
